Häufige Fragen
Was du wissen willst, bevor du dich meldest.
Bist du an eine Versicherung oder Bank gebunden?
Nein. Ich arbeite bei Swiss Life Select, und Swiss Life Select arbeitet mit zahlreichen Partnergesellschaften zusammen, unter anderem UBS, Zurich, Helvetia, Generali, CSS, Helsana, Sanitas, Pictet und Swiss Life. Die vollständige Liste findest du auf der Website von Swiss Life Select. Für dich heisst das: Ich suche aus, was zu dir passt, nicht was ein einzelnes Haus im Regal hat.
Was kostet mich ein Erstgespräch?
Nichts. Das Erstgespräch und eine erste Übersicht über deine Situation kosten dich nichts. Du entscheidest danach, ob und wie es weitergeht.
Für wen ist die Beratung gedacht?
Für Privatpersonen, die wissen wollen, wo sie stehen. Für Selbstständige ohne Pensionskassen-Automatik. Für KMU-Inhaber, bei denen Firma und Privat zusammengehören. Und für Kaderleute und gut Verdienende, die in der Pensionskasse die Hauptlast der Umverteilung tragen und deshalb eine grössere Lücke haben, als sie denken.
Wie läuft das ab?
In drei Schritten. Erstgespräch: Wir schauen, was du hast und was dich beschäftigt. Analyse: Ich lege alles nebeneinander und zeige dir, wo Lücken und wo Doppelspurigkeiten sind. Begleitung: Wir setzen um, was für dich Sinn ergibt, in der Reihenfolge der Pyramide, und bleiben dran, wenn sich dein Leben ändert.
Muss ich etwas vorbereiten?
Hilfreich sind dein Vorsorgeausweis der Pensionskasse, deine Versicherungspolicen und der letzte Lohnausweis. Wenn du das nicht alles findest, ist das kein Problem. Wir fangen mit dem an, was da ist.
Was ist der Kurz-Check, und was ist er nicht?
Der Kurz-Check ist eine Orientierung in wenigen Minuten: Er fragt nach deiner Lebenssituation, deinem Alter und deinem Lohn als Bandbreite und zeigt dir, welches Thema bei dir gerade dran ist. Er ist ausdrücklich keine Finanzanalyse und keine Beratung. Die gibt es im Gespräch.
Was passiert mit meinen Angaben?
Ich verwende sie ausschliesslich, um deine Anfrage zu beantworten. Es entsteht kein Verteiler, es gibt keine Nachfassaktionen an Leute, die nicht angefragt haben. Sobald es konkret wird, läuft der Austausch über den offiziellen Weg von Swiss Life Select.
Hilfst du auch bei der Steuererklärung, beim Hauskauf oder bei Rechtsfragen?
Nur dort, wo es um deine Vorsorge geht: die Steuerwirkung der Säule 3a, die Finanzierung und Absicherung eines Eigenheims, Begünstigung, Vorsorgeauftrag, Testament und Bestattungsvorsorge. Steuererklärung, Immobilienhandel und Rechtsberatung gehören nicht zu meiner Arbeit. Dafür verweise ich dich an die richtige Fachperson weiter, und das sage ich dir auch so.
In welchen Sprachen berätst du?
Auf Deutsch, Englisch und Portugiesisch.
Wo finden die Gespräche statt?
In Kloten, an der Lindenstrasse 23, oder dort, wo es für dich passt.